全市贵金属和宝石行业从业者：

　　贵金属和宝石具有“高价值、易变现、流通性强”的特点，贵金属和宝石行业已成为当前洗钱、电诈等违法犯罪活动的高发领域，严重扰乱金融秩序和市场经营环境。不少从业者因警惕性不高、辨别能力不强，无意中沦为犯罪分子的“帮凶”，可能面临账户冻结、刑事处罚等严重后果。为切实防范洗钱、电诈风险，湘潭市公安局、中国人民银行湘潭市分行就相关事项提示如下：

　　一、警惕异常交易情形

　　（一）警惕客户身份异常。客户全程佩戴口罩、帽子、墨镜遮挡面部，拒绝出示有效身份证件配合实名登记；客户年龄明显偏大或偏小，与大额消费能力不符，无法说明资金来源或合理用途；同一客户短期内频繁交易，或多个客户预留相同联系方式和收货地址。

　　（二）警惕交易行为异常。客户对商品款式、价格不敏感，只关注克重、总价和是否能快速提货；刻意拆分交易，当日分多次、分柜台购买；购买后短时间内要求退货、换货或回购，且不介意折价损失；客户持有的贵金属无正规购买凭证、编码被凿毁、来源不明，要求快速变现，且不关心回购价格、急于成交。

　　（三）警惕操作方式异常。频繁接听外来电话、听从远端人员指令，神色慌张急于完成交易；拒绝当面取货，执意邮寄至异地地址；使用多个不同账户转账付款，资金来源账户与购买人身份不一致；退货时退款资金不原路返回，要求转入其他账户。

　　二、严格履行反洗钱义务

　　（一）履行客户尽职调查义务。应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查，识别并采取合理措施核实客户身份，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料，采取合理措施了解交易目的和性质，并根据洗钱风险状况获取相应信息等。

　　（二）发现可疑情形正确处置。一旦发现或有合理理由怀疑客户交易涉及洗钱、电诈等违法犯罪活动，无论交易金额大小，应立即拨打“110”报警，设法延缓交易，按要求留存并配合提供客户身份信息、交易记录、聊天记录、监控影像等关键证据资料。同时，向中国人民银行湘潭市分行反洗钱部门提交可疑交易报告。

　　（三）报送大额交易报告。单笔或当日累计10万元及以上的现金交易，应当在交易发生之日起5个工作日内向中国人民银行湘潭市分行反洗钱部门提交大额交易报告。

　　三、了解相关法律后果

　　（一）行政责任。根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十八条规定，特定非金融机构未履行反洗钱义务的可据情节给予警告、处五万元以下、五万元以上五十万元以下罚款。

　　（二）刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第三百一十二条规定，明知或应知资金为犯罪所得及其产生的收益仍提供协助，可能构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，将依法追究刑事责任。

　　防范洗钱风险，共牢反诈防线，人人都是参与者。让我们携手并肩，切实提高风险意识，严守合规经营底线，推动我市贵金属和宝石行业健康有序发展，同心共建和谐、美丽的平安湘潭！

湘潭市公安局

中国人民银行湘潭市分行

2026年8月6日